Marokkaanse diaspora, bouw en witwassen: strop wordt strakker

Een verantwoordelijke van een bankagentschap meldde aan zijn directie verdachte transacties op de rekeningen van bedrijven die actief zijn in de bouwsector. De algemene directie waarschuwde vervolgens de Nationale Autoriteit voor Financiële Inlichtingen (ANRF), die een onderzoek startte, meldt Hespress. De eerste bevindingen tonen regelmatige stortingen van aanzienlijke bedragen via cheques uitgeschreven door commerciële partners die gelieerd zijn aan zogenaamde "bv-bedrijven". Deze bijna dagelijkse stortingen op de rekeningen van recent opgerichte bedrijven wekten de argwaan van de bankmedewerker, die de documenten van deze bedrijven voor het openen van hun bankrekeningen had gecontroleerd.

Lees ook: Vastgoed Marokko: Marokkaanse diaspora in het oog gehouden

De onderzoekers van de ANRF concentreerden hun onderzoek op vier verdachte bedrijven die hun vorderingen regelmatig via bankoverschrijvingen en cheques betaalden. Ze probeerden de werkelijke begunstigden van de overgeschreven gelden te achterhalen, evenals de identiteit van de dienstverleners of de begunstigden van de werken. Daarnaast analyseerden ze hun fiscale situatie en ontdekten dat sommige van deze bedrijven, geleid door Marokkanen die in het buitenland wonen, met name in Frankrijk, in orde zijn met de Marokkaanse belastingdienst en hun belastingaangiften tijdig indienden. De analyse van de belastingaangiften van twee van deze bedrijven bracht echter inconsistenties aan het licht met hun bankafschriften en de verstrekte boekhoudkundige gegevens. Deze onregelmatigheden betroffen met name overfacturering van de prijzen van bouwmaterialen, apparatuur en loonkosten.

Lees ook: Rijke Marokkanen in vizier fiscus na luxe aankopen in Europa

De ANRF heeft in 2023 71 dossiers van witwassen van geld en financiering van terrorisme overgedragen aan de rechtbanken van Rabat, Casablanca, Fez, Marrakech en Rabat, aldus haar jaarverslag. Er werd een stijging van 31,48 procent opgetekend ten opzichte van het voorgaande jaar. De dossiers betreffen voornamelijk vervalsing of wijziging van bankafschriften, betaalmiddelen of andere bewijsstukken, gevallen van oplichting en fraude, of witwassen via sportweddenschappen, piramidesystemen en cryptoactiva.