Een in Marokko geboren man is in Nederland veroordeeld voor het witwassen van 76.000 euro waarmee hij de aankoop van een woning financierde. Twee bekenden lieten het geld via hun bankrekeningen lopen, maar één van hen onthulde tijdens een verhoor dat het contante geld eigenlijk van de koper zelf kwam.
De man, geboren in Marokko in 1980, kocht in april 2019 een woning in Nederland. Hij financierde de aankoop met een hypotheek van 70.000 euro en bracht daarnaast 96.606 euro aan eigen middelen in. Daaronder zaten twee overschrijvingen van telkens 40.000 euro van twee bekenden. Zes jaar later bracht de herkomst van dat geld hem voor de rechtbank in Breda.
Op Bladna.nl: Spaanse zon, Marokkaans vastgoed en een schimmige geldstroom
Onderzoekers ontdekten dat beide mannen vóór hun overschrijvingen grote bedragen contant geld op hun eigen bankrekeningen hadden gestort. Dat gebeurde in verschillende stortingen, waaronder met biljetten van 200 en 500 euro.
De bedragen pasten volgens het onderzoek niet bij hun gebruikelijke financiële situatie. Toen de koper naar de twee overschrijvingen werd gevraagd, verklaarde hij dat hij 40.000 euro van een familielid en nog eens 40.000 euro van een vriend had geleend.
Om dat verhaal te ondersteunen, presenteerde hij twee leningsovereenkomsten. De rechters zagen daarbij verschillende opvallende elementen. In de overeenkomsten was geen rente voorzien en evenmin een duidelijk aflossingsschema.
De twee vermeende geldschieters zouden daardoor vrijwel al hun spaargeld hebben uitgeleend zonder daar enige financiële vergoeding voor te ontvangen.
Tijdens zijn verhoor op 2 juni 2021 gaf één van de tussenpersonen een voor de koper bijzonder belastende verklaring. Hij vertelde dat hij het contante geld rechtstreeks van de toekomstige woningeigenaar had gekregen.
De instructie was vervolgens om het geld op zijn eigen rekening te storten en daarna via een bankoverschrijving opnieuw naar de koper te sturen. De man trok die verklaring later weer in.
De rechtbank hechtte echter meer waarde aan zijn eerste verhaal, omdat dat veel gedetailleerder was en aansloot bij de vastgestelde banktransacties. De eigenaar kon volgens de rechters geen overtuigende legale herkomst voor het geld aantonen.
In hun vonnis van 5 november 2026 stellen de magistraten uiteindelijk vast dat 76.000 euro is witgewassen. Aanvankelijk ging het onderzoek uit van 80.000 euro.
Voor één van de twee overschrijvingen van 40.000 euro kon echter slechts voor 36.000 euro worden bewezen dat daar vooraf contante stortingen tegenover stonden.
Uit het onderzoek bleek daarnaast dat de koper zijn woning later verhuurde. Daarmee handelde hij in strijd met de afspraken die hij bij zijn bank had gemaakt.
De rechtbank concludeert dat hij gebruik heeft gemaakt van een bancaire constructie waarmee de criminele oorsprong van een deel van het in vastgoed geïnvesteerde geld werd verhuld.
Op Bladna.nl: Marokkaanse ondernemers verdacht van geheime huizenaankopen in Europa
De rechtbank veroordeelt de man tot 200 uur taakstraf. Als hij die niet uitvoert, kan daarvoor 100 dagen vervangende hechtenis worden opgelegd. Zonder de uitzonderlijk lange duur van de procedure zou de straf 240 uur hebben bedragen. Volgens de rechters was de redelijke termijn voor behandeling met meer dan vier jaar overschreden. Daarnaast is in een afzonderlijke procedure gekeken naar de mogelijke confiscatie van het financiële voordeel.
Lees meer
Een Marokkaan die in Nederland woont kan spaargeld naar een Marokkaanse bank sturen en het later weer naar Nederland overmaken. Maar de rekening waarop het geld in Marokko wordt...
Een Marokkaan die in Nederland woont, kan in principe 100.000 euro van zijn Nederlandse bankrekening naar Marokko overmaken. Er bestaat geen algemene Nederlandse regel die zo’n...
Een echtpaar heeft geprobeerd bijna 78.000 euro aan medische kosten uit Marokko af te trekken van de Nederlandse belasting. De man werd er langdurig behandeld en veel rekeningen...
Een vrouw moet haar ex 60.000 euro betalen voor een appartement in Marokko. Ze betwistte de waarde van 120.000 euro, maar had niet op tijd voor een andere taxatie gezorgd. De...
Een Marokkaans-Nederlandse man moet zijn ex-vrouw 803.734 euro betalen nadat een Nederlandse rechter concludeerde dat hij een groot vermogen in Marokko bewust verborgen hield....
