6 april 2025 - 06:00 - Economie
De interne controle van een grote bankgroep gevestigd in Casablanca heeft onregelmatigheden ontdekt bij de verstrekking van hypothecaire leningen aan bepaalde klanten. Directeuren van commerciële agentschappen, relatiebeheerders en dossieranalisten zouden betrokken zijn bij deze zaak van valsheid in geschrifte.
De verantwoordelijken worden ervan beschuldigd aan sommige klanten hypothecaire leningen te hebben toegekend die het gevraagde bedrag overstegen. Dit extra geld was bedoeld om de registratie- en kadasterkosten te dekken, in de vorm van een ’inrichtingskrediet’ dat werd vrijgegeven op basis van werkfacturen. De betrokken klanten presenteerden vervalste werkfacturen om deze leningen te verkrijgen. De interne controle stelde de medeplichtigheid vast van bankmedewerkers die de procedures voor de verificatie van kredietaanvragen niet naleefden.
Lees ook: Daniel Ziouziou, topbankier Tanger-Tetouan-Al Hoceima, verdacht van miljoenenfraude
Volgens Hespress waren deze ’inrichtingskredieten’ die door de commerciële medewerkers aan klanten werden aangeboden, in werkelijkheid aparte contracten los van de verstrekte hypothecaire leningen. De gedupeerde bank heeft besloten de goedkeuring van hypothecaire leningaanvragen die vergezeld gaan van aanvragen voor ’inrichtingskredieten’ tijdelijk op te schorten tot het einde van de interne controle en de vaststelling van de geleden verliezen. Geconfronteerd met deze onregelmatigheden beveelt de interne controle onder meer aan om de werkelijke waarde van de onroerende goederen te waarborgen, met name van bestaande panden, door inspecties ter plaatse uit te voeren en alle betrokken partijen erbij te betrekken.
Lees ook: Bankmedewerker Marokko gokt met geld van klanten
Bank Al-Maghrib, die toezicht houdt op het beheer van kredietrisico’s, volgt de financiële situatie van de banken voortdurend op door gegevens over leningen en terugbetalingsgedrag te verzamelen. De centrale bank publiceert ook jaarlijkse rapporten over de bancaire activiteiten en grijpt in bij de ontwikkeling van herstelplannen en de benoeming van tijdelijke bestuurders. Zij legt ook een uitvoerend toezichtskader op om de stabiliteit van de financiële sector te waarborgen, met als doel het vertrouwen in het banksysteem te versterken en de economie te beschermen.
Lees meer
De Marokkaanse dirham is tussen 10 en 16 april 2025 met 2,3% gestegen ten opzichte van de Amerikaanse dollar en met 0,6% gedaald ten opzichte van de euro. Dit blijkt uit...
Na haar activiteiten in Egypte te hebben uitgebreid, is een grote Britse bankgroep ook van plan zich in Marokko te vestigen in het kader van een expansieplan in Afrika.
De Marokkaanse dirham heeft zich in de week van 24 tot 30 april met 0,18 procent versterkt ten opzichte van de euro en bleef vrijwel stabiel ten opzichte van de Amerikaanse...
De Marokkaanse dirham heeft een gunstige periode doorgemaakt ten opzichte van de euro. Tussen 13 en 19 augustus 2025 steeg de waarde van de Marokkaanse munt met 0,2% ten...
De Marokkaanse douane onderzoekt momenteel verdachte importoperaties. Het gaat om transacties uitgevoerd door bedrijven die gebruikmaken van de regeling voor tijdelijke invoer...
De waarde van de Marokkaanse dirham is in de periode van 24 tot en met 29 juli gestegen ten opzichte van de euro, zo blijkt uit cijfers van Bank Al-Maghrib. Hoewel de dirham...
De Marokkaanse dirham heeft recentelijk een sterke prestatie laten zien ten opzichte van belangrijke internationale valuta’s, zo blijkt uit de meest recente gegevens van Bank...
Een Marokkaanse bank heeft een poging tot witwassen van 800 miljoen dirham verijdeld door te weigeren een rekening te openen voor een bedrijf dat geld uit een "hoog risico" land...
De Marokkaanse douane en de deviezenautoriteit zijn een gezamenlijk onderzoek gestart naar aanleiding van meldingen over manipulatie van waardeverklaringen en rekeningen van...
Terwijl wereldmachten hun digitale valuta ontwikkelen, zet Marokko onopvallend stappen in dezelfde richting. Blockchain- en crypto-expert Badr Bellaj legt uit dat de digitale...
