25 december 2025 - 23:00 - Marokko
Een recente doorlichting bij een Marokkaanse bankgroep heeft geleid tot de ontdekking van aanzienlijke onregelmatigheden binnen de interne organisatie. Tijdens de controle kwamen diverse zaken naar voren die niet voldeden aan de geldende standaarden voor financiële verslaglegging. De bevindingen hebben geleid tot een verhoogde aandacht van toezichthouders voor de manier waarop binnen de instelling toezicht wordt gehouden op grote kapitaalstromen en de verificatie van klantgegevens.
De audit bracht aan het licht dat er bij verschillende bankkantoren niet volgens de officiële protocollen is gewerkt. Volgens Assabah hebben sommige verantwoordelijken nagelaten om de herkomst van gelden en de achtergrond van rekeninghouders te controleren. Door dit gebrek aan strikte naleving van de wetgeving ontstond er ruimte voor omvangrijke transacties op rekeningen waarvan de onderbouwing ontoereikend bleek te zijn.
Lees ook: Euro en dollar blijven koers dirham bepalen, Marokko stelt liberalisering uit
Twee specifieke dossiers zijn als zeer problematisch aangemerkt door de controleurs. Het gaat om rekeningen waarop enorme bedragen zijn gestort zonder dat er betrouwbare informatie over de eigenaren beschikbaar was. Vanwege de ernst van deze bevindingen heeft de directie de Nationale Commissie voor Financiële Inlichtingen ingeschakeld om de zaak verder te onderzoeken. De betrokken personeelsleden zijn inmiddels opgeroepen om verantwoording af te leggen over hun handelen en riskeren disciplinaire maatregelen.
Lees ook: Cash blijft koning in Marokko
De centrale bank, Bank Al-Maghrib, volgt de situatie op de voet en eist volledige transparantie. De toezichthouder voert jaarlijks strenge controles uit om risico’s op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering te minimaliseren. In het verleden heeft de centrale bank al meermaals ingegrepen bij vergelijkbare tekortkomingen, waarbij miljoenenboetes en officiële waarschuwingen werden uitgedeeld aan diverse financiële instellingen en kredietverstrekkers die de regels niet nauwgezet volgden.
